Побудувати прогноз грошового потоку на 12 тижнів: як зробити фінансисту з ШІ

45 хвилинфінанси

Кроки

1. Зберіть вхідні: залишок на рахунках, дебіторку зі строками оплати, кредиторку зі строками, регулярні платежі (оренда, зарплата, податки) з датами
2. Запишіть припущення словами: середня затримка оплат клієнтів, частка безнадійної дебіторки, план продажів по тижнях
3. Дайте помічнику вхідні і припущення з промптом на каркас прогнозу по тижнях і три сценарії
4. Отримайте таблицю по тижнях з надходженнями, виплатами, залишком на кінець тижня і перелік використаних припущень
5. Перенесіть каркас у свою таблицю з формулами, щоб числа перераховувались при зміні припущень
6. Попросіть знайти тиждень, коли залишок стає відʼємним у стресовому сценарії, і що на це впливає найбільше
7. Зафіксуйте рішення: які платежі можна зсунути, кому нагадати про оплату, чи потрібна кредитна лінія

Промпт

Роль: ти фінансовий аналітик, який будує прогноз руху коштів для малого бізнесу.
Контекст: залишок на рахунках {{сума}} на {{дата}}. Дебіторка: {{перелік з кодами клієнтів, сумами і очікуваними датами}}. Кредиторка: {{перелік з датами}}. Регулярні платежі: {{оренда, зарплата, податки з датами і сумами}}. План продажів по тижнях: {{суми}}. Припущення: середня затримка оплат {{днів}}, безнадійна дебіторка {{відсоток}}%.
Задача: побудуй прогноз грошового потоку на 12 тижнів у трьох сценаріях: базовий, оптимістичний (надходження +15%), стресовий (надходження мінус 15% і затримка оплат ще на 14 днів). Знайди перший тиждень з відʼємним залишком у кожному сценарії і три драйвери, які найбільше впливають на результат.
Формат: три таблиці тиждень | надходження | виплати | чистий потік | залишок на кінець. Після них перелік усіх припущень, які ти використав, і пʼять висновків з конкретними діями. Усі суми у {{валюта}}, без округлення до тисяч.

Критерій успіху

Прогноз перераховується формулами при зміні одного припущення, стресовий сценарій показує конкретний тиждень касового розриву, є перелік дій із строками

Інструменти

• ChatGPT для фінансиста Універсальний чат-помічник з пошуком, аналізом файлів і таблиць, голосом і власними GPT
• Gemini у Google Таблицях для фінансиста Бічна панель Gemini у Таблицях: формули, зведення і пошук відхилень без копіювання даних у чат
• Claude для фінансиста Помічник для довгих документів, договорів і акуратного тексту з Projects під кожну справу
• Copilot в Excel для фінансиста Формули, зведені таблиці і пошук закономірностей у таблиці Excel за описом словами

Ця сама задача для керівника, маркетолога, менеджера з продажу, аналітика, вчителя, асистента керівника, логіста, закупівельника.